Planifier avec un conseiller

Planification financière pro bono pour tous les membres de la communauté juridique canadienne

Un plan financier peut vous aider à chaque étape de votre carrière — que vous développiez votre pratique, que vous épargniez pour la retraite ou que vous prépariez votre héritage. Rencontrez un planificateur financier agréé et commencez à faire en sorte que votre argent travaille mieux pour vous.

Réservez dès maintenant une rencontre de planification financière

En quoi consiste un plan financier?

Un plan financier complet contient sept volets.

Un planificateur financier agréé peut vous aider à travailler sur l’un ou l’autre de ces volets — ou sur l’ensemble en même temps :

1. Gestion financière : votre budget, votre valeur nette et votre flux de trésorerie.
2. Gestion de dette : ceux qui en ont en ont souvent beaucoup : l’emprunteur moyen âgé de 40 à 59 ans détient plus de 560 000 $ en dettes hypothécaires, de cartes de crédit ou de marges de crédit sur valeur domiciliaire¹.
3. Placements : de l’épargne de précaution au patrimoine à long terme.
4. Planification de la retraite : tous les sacrifices à court terme faits pour votre « vous » futur (ou, si vous êtes à la retraite, toutes les décisions qui vous permettront de maintenir votre niveau de vie).
5. Gestion des risques : la protection des personnes et des biens qui comptent le plus pour vous.
6. Planification successorale : l’utilisation de testaments, de fiducie et d’assurances pour laisser un héritage.
7. Planification fiscale : l’élément qui traverse tous les autres, influençant chaque décision et chaque résultat de votre plan global.

Pensez à chacun de ces volets comme à un cerceau qui tourne.

Votre plan financier n’est pas une liste de cases à cocher, mais plutôt une série de cercles qui s’entrecroisent. À différents moments de votre vie financière, ces volets se chevaucheront différemment. Par exemple, votre plan de retraite pourrait inclure des placements, de la gestion des risques et de la planification fiscale (toujours la planification fiscale!). Vous devrez ajuster chaque partie de votre plan pour garder ces sept cerceaux en mouvement.

Un planificateur financier expérimenté peut vous aider à trouver l’équilibre — et un suivi annuel peut vous garder sur la bonne voie.

Ne vous en faites pas. C’est plus simple que ça en a l’air.

---

Source : 1. The Globe and Mail, « How much debt is each generation of Canadians carrying, and how do you compare? », 24 février 2023.

Pourquoi la Financière des avocates et avocats offre-t-elle ce service gratuitement?

Nous sommes une organisation sans but lucratif, créée par et pour les avocats. Cela nous permet d’investir dans des services qui favorisent votre bien-être — et non notre rentabilité.

L’argent est la principale source de stress pour la plupart des Canadiens, selon l’Indice de stress financier 2025 de FP Canada. Plus encore que le travail, les relations ou la santé personnelle. La même étude révèle que les chiffres changent considérablement lorsqu’un planificateur entre en jeu : avec un planificateur, seulement 34 % des Canadiens affirment que l’argent est leur principale source de stress, comparativement à 48 % sans planificateur.

Nous ne pouvons pas éliminer tout votre stress — loin de là. Mais en vous donnant un accès pro bono à une équipe d’experts financiers, nous contribuons à votre bien-être financier pour que vous puissiez vous concentrer sur ce que vous faites de mieux.

À quoi pouvez-vous vous attendre lors de votre première rencontre?

Votre planificateur financier (ou planificatrice financière) souhaitera connaître vos priorités. Quel est votre principal objectif financier? Quelle est votre principale crainte financière? Vous devrez répondre à des questions de base concernant vos revenus et vos dettes, mais il n’est pas nécessaire d’apporter vos déclarations fiscales, vos relevés bancaires ou vos reçus. La première rencontre est une conversation dont vous êtes le sujet principal.

Votre planificatrice ou planificateur recommandera des mesures de suivi pour vos objectifs et pourrait vous demander de remplir une feuille de calcul de flux de trésorerie pour préciser vos revenus et vos obligations.

Si vous êtes un nouveau retraité dont la priorité est de générer un revenu de retraite fiscalement avantageux, une seule rencontre pourrait suffire pour établir votre plan personnalisé. Si vous êtes avocat(e) à mi-carrière et que vous tentez de concilier les paiements hypothécaires, l’épargne pour les études de vos enfants et l’investissement dans votre propre retraite, il est probable que votre plan nécessite une discussion plus approfondie.

Commencez dès Aujourd'hui

Réservez maintenant une rencontre de planification financière