L’assurance vie est souvent considérée comme quelque chose que vous achetez pour protéger vos proches en cas de décès. Vu sous cet angle, les primes que vous payez ressemblent plus à une dépense qu’à un investissement.

Parfois, il est facile d’aller en ligne, de répondre à quelques questions et de trouver la meilleure offre d’assurance en quelques minutes. Cela est particulièrement vrai pour les assurances auto et habitation où les polices se ressemblent généralement beaucoup.

Une fois que vous avez choisi un conseiller avec lequel vous sentez que vous pouvez travailler, il est temps de passer aux choses sérieuses et de déterminer vos objectifs financiers. 

Cela nécessite une nouvelle série de questions :

« Il n’est jamais trop tôt pour se procurer un conseiller financier », déclare Dawn Marchand, directrice  générale de la Financière des avocates et avocats.

Meghan Hicks, conseillère financière de la Financière des avocates et avocats à Kelowna, en Colombie-Britannique, aide de nombreuses avocates à gérer leurs finances et à planifier leur avenir.

Vous n’êtes pas la seule personne à penser qu’un examen médical à domicile est synonyme d’ennuis. Cette opinion a fait en sorte que vous n’avez jamais soumis une demande de prestation d’assurance vie et d’assurance invalidité.

Il existe deux façons de souscrire une assurance vie. Vous pouvez payer au fur et à mesure, comme pour un loyer. Ou vous pouvez payer intégralement d’avance et détenir la police pour toujours, comme si vous achetiez une maison.

Avec des clients et des collègues travaillant à domicile et une maison avec enfants, vous avez besoin d’un sac à malice quotidien pour garder tout le monde, y compris vous-même, heureux, sain et sécuritaire.

1. Quelle est ma situation financière actuelle ?

Elle peut s’avérer effrayante mais il est très important que vous ayez une bonne compréhension de votre situation financière actuelle.